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矽谷銀風暴 衝擊全球新創圈
2023-03-13
美國第16大的矽谷銀行（SVB）倒閉，不只重創矽谷新創公司，更可能衝擊從倫敦到新加坡的新創圈，中國大陸多家創投基金及新創科技公司據傳陷入資金「斷奶」困境，亞洲科技投資人趕忙評估影響，專家警告這對新創公司是「滅絕」等級的事件，投資人也準備因應全球金融市場13日開盤時的「山雨欲來」。
SVB被美國聯邦存款保險公司（FDIC）接管後的風波並未平息，許多新創公司相繼揭露曝險，穩定幣USDC發行者Circle坦承曝險33億美元後，USDC對美元跌破平價水準。Roku也揭露在SVB存有約4.87億美元的無擔保存款，警告可能遭逢損失。英國金融時報（FT）報導，在SVB存款未獲擔保的美國客戶，正低價出售這些存款，以支應薪水和其他營業支出。
彭博資訊指出，SVB破產的衝擊將蔓延全球，因為SVB在中國大陸、丹麥、德國、英國、印度、以色列等地都設有分行，港股也有多家公司與矽谷銀行往來，包括華興資本、再鼎醫藥等，亞洲科技投資人也急忙評估自身可能遭受的衝擊，SVB在中國大陸的合資公司SPD矽谷銀行正尋求安撫中國大陸客戶，表示營運獨立且穩定。
FT報導，美國創投公司在將資金輸往中國大陸之前，常先把資金存在SVB，是連接兩地資金鏈的要角，SVB倒閉使創投公司在大陸的主管來不及提出存款，大陸多家創投資金公司表示，所投資的一些新創企業也面臨無法提出存款的問題。
知名新創育成機構Y Combinator執行長陳嘉興警告，矽谷銀行破產對新創公司來說是「滅絕」等級的事件，近3,000家還在營運的企業都和矽谷銀行往來，超過100家擔心付不出薪水。
分析師指出，矽谷銀行事件對科技業的衝擊「不該被低估」，因為存款是科技新創公司的命脈，這些公司常需要大量現金支應研發和員工薪水等龐大支出，如果這些存款在破產或重整的過程中減少，一些科技業者的現金流可能高度緊張，不能排除破產的風險。
股市重挫只是市場騷動的表象。高盛指出，客戶瘋狂調整部位，方向嚴重偏空，避險基金及傳統基金經理人都大賣銀行股。摩根士丹利分析師指出，「預期經濟衰退的交易模式相當普遍」，因客戶針對Fed主席鮑爾作證的內容做出反應，避險基金及散戶投資人都大賣股票。
分析師指出，由於本周二（14日）將公布2月消費者物價指數（CPI）報告，且Fed將於21-22日開會，又擔心SVB破產可能引發連鎖效應，因此本周並不是布局的好時機。
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