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防洗錢新制！新人禮金逾50萬須通報
2017-05-16
修正後的洗錢防制法，將在6月28日上路，金管會擬定的「金融機構洗錢防制辦法」也進入預告階段。未來若金融機構進行大額通貨，就必須向法務部調查局通報，甚至包括新人收結婚禮金超過50萬，就必須存入銀行，依法進行通報。
金管會指出，為了避免金融工具被利用成為非法犯罪或資助恐怖份子的管道，制定「金融機構洗錢防制辦法」，適用對象包括銀行、證券、保險、電子支付與電子票證（悠遊卡、一卡通等），這些機構必須依情況確認用戶身分，且在交易完成後5個營業日內向調查局申報。
金管會表示，舉例來說像是早餐店或攤販等個人戶，若有大額存款，就必須依規定確認身分，但依實務經驗來看，這類個人戶多與固定銀行來往，因此只要銀行能確認客戶身分，就無須逐次詢問。但是新人收結婚禮金的狀況卻較為特殊，因為結婚屬於一次性行為，並非銀行經常往來業務，會多少了解一下狀況，確認與通報。